Planification
financière
Furnovalex propose un parcours structuré autour des mécanismes réels de la gestion financière personnelle. Chaque module aborde des situations concrètes — budget mensuel, épargne de précaution, arbitrage entre placements.
Ce que couvre le programme
Six modules progressifs, chacun centré sur un aspect précis de la gestion financière quotidienne et à long terme.
Lire ses finances personnelles
Analyser un relevé bancaire, identifier les flux récurrents et construire une photographie mensuelle de sa situation réelle.
Épargne de précaution
Définir un seuil de sécurité adapté à son profil. Comprendre pourquoi trois mois de charges est un point de départ, pas une règle absolue.
Fiscalité et enveloppes disponibles
PEA, assurance-vie, PER — chaque enveloppe répond à un objectif différent. Ce module compare les conditions réelles de sortie et les contraintes fiscales associées.
Placements et arbitrage
Comparer des options concrètes : livrets réglementés, fonds en euros, unités de compte. Les critères d'arbitrage sont présentés sans simplification excessive.
Préparer un projet à moyen terme
Achat immobilier, financement des études, changement professionnel — chaque objectif nécessite une logique de provisionnement différente.
Retraite et transmission
Estimer ses droits à la retraite, identifier les lacunes de revenus futurs et comprendre les mécanismes de base de la transmission patrimoniale.
Qui intervient
Les séances sont animées par des praticiens actifs dans les domaines de la gestion de patrimoine, de la fiscalité et de l'analyse financière.
Théodore Vaillant
Conseiller en gestion de patrimoine, 14 ans de pratique
Céline Aubert
Fiscaliste indépendante, spécialiste des enveloppes d'épargne
Damien Rochette
Analyste financier, ancien responsable de portefeuille
Margot Ferrière
Planificatrice financière, certifiée CFP depuis 2019
Points abordés dans chaque séance
- Cas pratique commenté en direct
- Questions-réponses avec l'intervenant
- Fiche récapitulative PDF incluse
- Accès au replay pendant 30 jours
- Exercice de mise en application
- Ressources complémentaires sélectionnées
- Espace d'échange entre participants
- Attestation de participation délivrée